当前位置:首页 > 固收 > 正文

固定收益类产品应披露

欧易OKX

欧易OKx是全球三大交易所之一,注册即开最高6万元盲盒,100%中奖!

净值型固定收益类理财产品

有银行存款类产品、债券理财产品、固收类基金理财等等。所谓净值型理财产品,是指产品发行时未明确预期收益率,产品收益以净值的形式展示,投资者根据产品的实际运作情况,享受浮动收益的理财产品。 可以分为封闭式净值型和开放式净值型产品 。

拓展资料:

币安Binance

全球顶级交易所,手机即可买比特币,10元买比特币,1元买NFT!

1、封闭式净值型产品是指产品期限固定,定期披露净值,投资者只能在产品到期时赎回; 开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放,投资者可在开放期申购或赎回。净值型理财产品在投资,运作模式上跟以往理财产品基本相似,不同的是净值型理财产品没有收益率,当产品到期时,需要根据产品实际市场投资报价来计算产品收益率,如果是开放式的,则是根据开放时间的市场报价进行估价计算。

2、净值型理财产品为非保本浮动收益型理财产品,没有预期收益,银行也不承诺固定收益,投资者的收益跟产品净值相关。净值型产品能更为准确、真实的反应资产的价值,投资者根据产品实际运作情况,享受收益或者承担亏损。净值型理财产品投资的东西很多,几乎包括所有类型的资产,主要是标准化资产,常见的包括现金、债券、商品、股票、期权期货等投资标的,随着市场的发展和政策的变化,产品可投资的范围也会越来越扩大。

3、净值型产品按照“金额申购、份额赎回”原则来计算收益: 公式:申购份数=申购金额/对应确认日公布的单位净值 赎回金额=赎回份数x对应确认日公布的单位净值,从以往历史上看,刚兑是中国特殊发展时期的产物,不打破刚兑的话风险会转嫁给银行或者其他金融机构,很可能会爆发系统性风险,打破刚兑本质上是为了我们国家金融系统安全,表明国民经济正在朝着更健康高效持续高质量的方向发展。 从现实看,有些金融机构已经无力承担刚兑。

固定收益类产品应披露  第1张

什么是固收类净值型理财产品?

固收类净值型理财产品:净值型理财产品的定义是按照份额发行并定期或不定期披露单位份额净值的理财产品。

净值型理财产品的特点有运作透明度高一点,净值型产品定期披露产品运作公告,投资者在投资期内可准确掌握净值型产品的投资情况及产品净值等信息,产品运作透明度高;真实反映投资资产的市场价值。

产品特点

1、运作透明度高

净值型产品定期披露产品运作公告,投资者在投资期内可准确掌握净值型产品的投资情况及产品净值等信息,产品运作透明度高。

2、 真实反映投资资产的市场价值

净值型产品投资资产流动性高,估值更为透明,在市值法的估值体系下,净值型产品净值可直接反映出投资资产的市场价值。

固定收益信托信息披露机制是什么样子的啊

信息披露对于信托公司而言主要分为信托公司信息披露和信托计划信息披露两种。对于前者,主要披露机构信息,目的是让受益人了解受托人的整体情况,以便受益人在认为受托人已经不符合他们心目中管理信托计划的要求时更换受托人或要求受托人作出调整。银监会《信托投资公司信息披露管理暂行办法》对机构信息的披露做出了详细规定,你可以看一下。通常在信托公司的官方网站上都有“信息披露”一栏,里面是信托公司的年报,这就是机构信息的披露。

单个信托计划的信息披露要求规定于《信托公司集合资金信托计划管理办法》的第六章,其中规定了定期报告和临时报告的制度。定期报告是指信托公司需要就该信托计划每季度发布信托资金管理报告,法规具体规定了报告必须包含的内容。临时报告是指信托资金面临严重威胁的情况下,信托公司应当在3个工作日内通知全体受益人。

对于信托计划的信息披露,有时法规会对具体种类的信托产品有一定的特别披露要求,例如《信托公司证券投资信托业务操作指引》规定,对于证券投资信托而言(也就是俗称的阳光私募),信托公司应当按规定要求披露信托单位净值,也就是至少每周一次在公司网站公布信托单位净值、至少每30 日一次向委托人、受益人寄送信托单位净值书面材料、随时应委托人、受益人要求披露上一个交易日信托单位净值。《信托公司证券投资信托业务操作指引》还规定了信托公司管理证券投资信托应当进行临时披露的情形,例如:基金经理变动、投资顾问变动、净值计算错误达到0.5%以上等。

最后就是受益人大会的问题。在信托法律关系中,受益人是权利人,受益人大会是信托资产管理的最高权力机构,如果受益人需要受托人披露某一信息,而法律法规又没有明文规定该信息必须进行披露,受益人可以基于《信托法》的一般规定要求受托人披露,最好的办法是召开受益人大会,通过受益人大会决议要求受托人披露某一重要信息,仍然拒绝披露的,受益人大会可以撤换受托人,或者如果认为某一信息特别重要,不披露将严重影响受益人权利的,可以向法院起诉要求受托人履行信息披露义务。

想进行信托投资,但想了解一下信托公司是怎么披露固定收益信托信息的?

固定收益信托在每一个信托季度会对投资者披露信托运作情况,包括资金运作项目方向、项目进展、项目公司财务情况、获得抵押物、质押物的情况、已实现收益和分配情况等。投资者也可以在网上查询,信托公司会将一下消息披露在网页上。

结语:以上就是智投百科小编为大家整理的有关固定收益类产品应披露的相关内容了,感谢您花时间阅读本站内容,更多关于固定收益类产品应披露的相关知识别忘了在本站进行查找喔。

发表评论

最新文章